今年以来，兴业银行常州分行坚持将防范电信诈骗作为金融为民的务实举措，认真落实守护群众“钱袋子”工作要求，致力于从源头上把控风险，切实保障金融消费者的合法权益。日前，兴业银行常州钟楼支行成功堵截了一起电信诈骗事件。
事发当天，该行客户葛女士独自来到钟楼支行柜面，称其手机银行无法正常转账，所以至柜面办理业务，要求柜员将18.28万元汇至中国银行呼和浩特市托克托县支行，收款人是个人张某。
钟楼支行柜员金文燕询问葛女士汇款用途，葛女士称是培训费。因客户已60多岁，且汇款金额较大、收款方又在距江苏较远的呼和浩特市，金文燕认为该笔汇款有风险，于是查询了客户的账户状态，发现账户无异常且未做任何管控，但客户坚持汇款，称对方已经在催她了。金文燕将该情况立即汇报给会计主管，会计主管再次向客户详细了解了汇款情况，客户仍有顾虑，只愿透露汇款用途为培训费。会计主管发现收款方确实通过微信电话不断联系葛女士，便顺势将葛女士的手机给柜面，由柜面人员与对方收款人核对账号户名及收款银行是否正确。会计主管通过葛女士的微信电话与收款人核对信息的同时，询问收款人收款资金是什么款项，对方不透露，称问付款人。
因收付款人均无法说出合理的汇款用途，如此大金额的培训费不汇至培训机构，而是汇至偏远地区的个人账户，且收款人不停微信催促付款人划款，该笔业务疑点重重。为保障付款人资金安全，会计主管在拖延客户转账的同时，请柜面人员拨打110报警。报警人员到网点了解情况后，立即劝阻客户停止汇款，并向客户宣讲：微信中的人都是虚拟的，这笔汇款收款人为个人，作为付款人，没有见过对方，也未通过手机联系和对方确认过收款事宜，一旦转账成功，如有问题无法追回款项。葛女士听了警方劝阻后，了解了汇款的风险，并非常感谢兴业银行常州钟楼支行的全体员工，让她避免了大额经济损失。
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来源：中国网生活
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责任编辑：刘瑞
